Az izraeli-palesztin konfliktus újabb fejezete bontakozik ki a pénzügyi világban, miután az október 7-i támadások áldozatainak családjai pert indítottak a világ egyik legnagyobb kriptotőzsdéje, a Binance ellen. A vád szerint a vállalat titkosan egymilliárd dollárt csatornázott a Hamász és más palesztin terrorszervezetek számára, közvetett módon hozzájárulva a 2023-as támadások finanszírozásához.
A New York-i bíróságon benyújtott kereset különleges betekintést nyújt a terrorizmus finanszírozásának modern változatába, ahol a decentralizált pénzügyi rendszerek lehetőséget teremtenek a nemzetközi szankciók megkerülésére. A per mérföldkőnek számíthat a kriptoiparban, hiszen precedenst teremthet a platformok felelősségre vonásával kapcsolatban.
Szakértői körökben régóta ismert, hogy a kriptovaluták vonzó eszközök lehetnek szankcionált entitások számára. “A blokklánc technológia transzparens, de megfelelő technikákkal a tranzakciók eredetét el lehet homályosítani,” magyarázta Jonathan Levin, a Chainalysis társalapítója egy korábbi nyilatkozatában. A cég elemzései szerint a terrorszervezetek egyre kifinomultabb módszerekkel használják a kriptovalutákat pénzügyi műveleteikhez.
A Binance korábban már szembesült hasonló vádakkal. 2023-ban a vállalat 4,3 milliárd dolláros büntetést fizetett az amerikai hatóságoknak pénzmosás elleni küzdelemmel kapcsolatos szabályok megsértése miatt. A mostani per azonban közvetlenebb kapcsolatot állít fel a platform tevékenysége és a terrorcselekmények között.
A per középpontjában az a vád áll, hogy a Binance tudatosan hagyta, hogy a Hamász és más csoportok kihasználják a platform szolgáltatásait. Az áldozatok ügyvédei szerint a tőzsde nem tett megfelelő lépéseket a gyanús tranzakciók kiszűrésére, ami lehetővé tette a terrorizmus finanszírozását szolgáló pénzmozgásokat.
A Binance hivatalos közleményében visszautasította a vádakat, kiemelve a terrorizmusellenes küzdelemben tett erőfeszítéseiket. “Fejlett mesterséges intelligencia alapú rendszereket használunk a gyanús aktivitások azonosítására, és folyamatosan együttműködünk a nemzetközi hatóságokkal,” fogalmazott Richard Teng, a vállalat jelenlegi vezérigazgatója.
A kriptoipar szakértői megosztottak az ügy kapcsán. Sokan úgy vélik, a decentralizált pénzügyi rendszerek természetükből adódóan nehezen szabályozhatók, míg mások szerint a nagy platformok felelőssége a megfelelő ellenőrzési mechanizmusok kiépítése. “A kriptotőzsdéknek ugyanolyan szigorú ügyfélazonosítási és tranzakció-monitorozási kötelezettségeik vannak, mint a hagyományos pénzügyi intézményeknek,” nyilatkozta Carol House, a Nemzetbiztonsági Tanács korábbi kriptovaluta stratégája.
A per kimenetele jelentős hatással lehet a teljes kriptoipar szabályozására. Az Egyesült Államokban már most is fokozott figyelem irányul a digitális eszközökre, különösen a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem szempontjából. Gary Gensler, az amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet elnöke többször hangsúlyozta a szektor átfogó szabályozásának szükségességét.
Az áldozatok családjai kártérítést követelnek és azt szeretnék elérni, hogy a bíróság kötelezze a Binance-t szigorúbb ellenőrzési rendszerek bevezetésére. A per kimenetele nemcsak a kriptopiac szabályozására, de a terrorizmus elleni nemzetközi küzdelemre is hatással lehet.
A jogi szakértők szerint a per egyik legnagyobb kihívása lesz bizonyítani a közvetlen kapcsolatot a Binance platformján történt tranzakciók és a terrorcselekmények között. “A pénzügyi rendszerekben a források útjának követése rendkívül összetett feladat, különösen a kriptovaluták esetében,” magyarázta Sarah Kreps, a Cornell Egyetem technológiai politikával foglalkozó professzora.
Az ügy fejleményeit feszült figyelem kíséri mind a kriptopiac szereplői, mind a nemzetközi terrorizmus elleni küzdelemben érintett szervezetek részéről. A per kimenetelétől függetlenül várható, hogy a kriptotőzsdék megfelelési gyakorlatai szigorodnak, és új szabályozási kezdeményezések indulhatnak az iparág átláthatóbbá tételére.
